Ранее интерес к криптовалюте был умеренным и мало кто сталкивался с мошенническими схемами. Сейчас же желающих инвестировать в крипту, обменять её, ввести или вывести становится всё больше и больше. Интерес к биткоину подогревает желание стать сказочно богатыми как те, кто вложился в него несколько лет назад. Кому же не хочется купить виртуальную вещь за 200 долларов, а продать за 50 000 как сейчас?

Но еще больше интерес проявляют мошенники и те, кто хочет еще быстрее обогатиться, своровав деньги у поклонников криптовалюты. Злодеев становится всё больше, а методы выманивания денег всё более изощренными и продуманными. Рекомендуем почитать о наиболее распространенных методах мошенничества, с которыми мы сталкиваемся чаще всего в сети.

Фишинговые сайты и подложки

криптовалюта опасна более 65 000 человек потеряли деньги в 2020 году

Начнем именно с этого метода, поскольку он самый простой, стар как мир, но, к сожалению, работает на славу и приносит мошенникам деньги. Суть данного преступления такова: на вашу почту, в телеграмм, скайп (куда угодно), приходит ссылка, нажав на которую вы перейдете на сайт. Он будет на 100% визуально похож на обменник, биржу, социальную сеть – что угодно, к чему злоумышленник захочет получить доступ. Конечно же, появится пустое поле, в котором вас попросят вести логин, пароль, ключ доступа или другую секретную информацию.

Заполучив доступ к вашему аккаунту, злоумышленники заходят в него и дальше всё развивается по известной всем схеме: средства переводятся куда-то, воры испаряются в сети и переезжают на ПМЖ в Канаду или Австралию. Самый простой способ избежать такой участи – никогда не переходить по ссылкам в письмах, только через сохраненные страницы или поисковик. Используйте многоуровневые проверки персоны (привязка мобильного, к примеру).

Очень выгодный обмен криптовалюты

Нередко сталкивались в сети с тем, что злоумышленники предлагали чрезвычайно выгодный обмен криптовалюты. К примеру, предлагали обменять биток даже с доплатой клиенту, мол очень большой недостаток крипты, скупаем и даже доплачиваем за неё! Конечно, обменять, да еще и заработать на этом захочет каждый. Клиент переходит по ссылке новоиспеченного обменника, отправляет ему криптовалюту в нужном объеме и… Да, все верно, обменник ищет нового клиента и так до тех пор, пока сайт не закроют.

Конечно, бывают иногда случаи, когда обменник предлагает бесплатный обмен биткоина или другой криптовалюты, либо с небольшим плюсом для клиента. Такие обмены бывают и в нашем чате по обмену криптовалюты, но это больше исключение, поскольку большинство хочет иметь хоть какой-то дивиденд от обмена и это логично.

Имитация известных личностей и актеров

криптовалюта опасна более 65 000 человек потеряли деньги в 2020 году

Каждый будет доверять известному предпринимателю, актеру, известной личности, если ему предложат гарантировано вложиться в криптовалюту или обменять её выгодно. «Это же известный публичный человек, он не может обмануть!» – так думает жертва злоумышленника. На самом деле никакой Джонни Депп не рекламировал крипту и Потанин тоже не предлагал заработать. Образы известных персон используют злоумышленники.

Войдя в доверие потребителя и пообещав им заработать чуть выше среднего на рынке, мошенник под видом селебрити собирает средства на якобы своем официальном сайте и уезжает в теплые края к владельцам фишинговых сайтов. Конечно же, ни сайта, ни самого виновника торжества никто потом не находит.

Мошенничество с кошельками

Данный вид развода в сети больше связан с теми, кто только столкнулся с криптовалютой и не знает, как и где положить деньги в кошелек, с какими компаниями работать, как обменивать и где выводить криптовалюту. На таких новичках как раз и хотят заработать недобропорядочные граждане. Создают кошельки, возможно даже созвучные с известными криптокошельками на Exodus, Jaxx и тому подобных. Пользователь отправляет деньги, закрытые ключи копируются владельцам кошелька и всё, теперь у них есть полный доступ к вашим средствам.

Деньги могут изыматься сразу, могут через время, когда клиент заведет больше денег в систему или получит перевод. Способ избежать этого достаточно простой: проверяйте ссылки, по которым попадаете в кошелек, смотрите в поисковике про них информацию и отзывы, следите чтобы закрытый ключ был у вас всегда на руках, доверяйте только известным кошелькам.

Обменники и биржи-мошенники

Если вы имеете уже дело с криптовалютой или хотите только с ней связаться, вы придете к тому, что нужно воспользоваться услугами обменника или биржи. И здесь вас будут поджидать сразу сотни мошенников. Известные биржи не обманут, конечно же, а вот любая новая – это потенциально опасное место, где могут присвоить ваши деньги. К тому же, биржи чаще всего взламывают и даже доверительный сайт может стать потенциально опасным.

С обменниками еще тяжелее, поскольку их за последний год появилось несколько десятков. Мы лично столкнулись с массой однодневных обменников, которые предлагали услуги чрезвычайно выгодного обмена и через несколько дней весь сайт куда-то пропадал. Достаточно просто почитать тысячи негативных отзывов в сети и становится ясно масштаб проблемы. Доверяйте только тем, кто работает минимум 1 год и имеют хорошую репутацию.

Старые добрые схемы Ponzi

Да, конечно же они есть и в криптовалюте! Думаю, вы неоднократно встречали предложения о выгодном вводе криптовалюте и о гарантированном заработке в 5-10% в месяц на крипте. Владельцы таких проектов прикрываются «супервыгодными» вложениями и очень удачной торговлей на бирже – так они аргументируют почему выплачивают своим клиентам такие проценты. Конечно, за «шарой» гонятся многие и лишь некоторые понимают, что криптовалюта – это такой же товар, которым так же торгуют и ни о каких стабильных 10% в месяц не может быть и речи.

Стандартная схема Ponzi, она же пирамида, где деньги из вложений новичков дают тем, кто вложил ранее. Это работает до тех пор, пока из новичков не будет вытрушиваться денег меньше, чем нужно отдать «старожилам». Тогда пирамидка падает и её верхушка снова уезжает жить в Америку или в Австралию, к тем предпринимателям, которые имитировали известные личности или делали сайты по фишингу.

Выводы о мошенничестве на криптовалюте

Как бы это не звучало печально, но только у вас появляются в сети деньги, то мошенники сразу начинают на вас охоту. Криптовалюта – не исключение и украсть её так же просто, как и обычные деньги из электронного кошелька или карты. Но это просто только потому, что люди очень доверчивы, желают быстрых денег или верят в то, что кто-то просто так желает им подарить деньги. Наш совет:

  1. Создавайте двойные идентификации с привязками к паспорту или мобильному.
  2. Следите за ссылками, на которые переходите.
  3. Доверяйте только известным биржам и обменникам.
  4. Не ведитесь на быстрые заработки и криптовалютные доходы.
  5. Проверяйте информацию, даже если это скажет известная личность, смотрите официальные страницы.

Только за 2020-й год согласно статистики жертвами мошенников по криптовалюте стало более 65000 человек. Просто задумайтесь. Мы надеемся, что вы никогда не попадетесь на уловки мошенников и ваши деньги останутся только вашими!

Материал подготовлен экспертом рынка, менеджером обменника «Зеленая Свеча», Сладковским Л.О.

guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии